Monfinancier Epargne

Présentation

MonFinancier Epargne est un fonds diversifié international sans contrainte d’allocation d’actifs (actions et/ou obligations, produits dérivés sur actions, taux, matières premières et devises), de zones géographiques et de secteurs d’activité.

Le FCP a pour objectif de réaliser une performance annualisée supérieure à l’Eonia capitalisé quotidiennement indépendamment de l’évolution des marchés financiers, au moyen d’une gestion discrétionnaire et dynamique de l’ensemble des classes d’actifs reposant notamment sur la mise en oeuvre de stratégies d’investissement de type “Global Macro”.

Une attention particulière est portée au maintien d’une faible volatilité.

Le FCP peut investir plus de 10 % de son actif dans d’autres OPC.

Commentaire de gestion

Mis en ligne le 6 février 2019

Macroéconomie / Contexte de marché

Les marchés financiers ont débuté l’année en hausse, poursuivant la tendance de l’année 2019. Les indices européens s’affichant en hausse de 2 % depuis début janvier. Un grain de sable est venu interrompre cette dynamique, l’épidémie de coronavirus qui s’est déclarée dans le centre de la Chine. Les actifs risqués ont ainsi été impactés, baissant modérément. En janvier, l’indice Stoxx Europe 600 se replie de 1,23 % (-1,18 % dividendes réinvestis). L’indice Stoxx Europe 50 perd 2,78 %. Il est compliqué de quantifier l’impact économique et financier de cette épidémie de coronavirus. Le confinement de la population chinoise permettra probablement de limiter le nombre de cas à l’extérieur du pays, néanmoins l’activité est à l’arrêt dans de nombreuses régions. Le tourisme sera nécessairement touché, de même que les entreprises de restauration, vente au détail et luxe (Kering, LVMH…) présentes en Chine. Si l’épidémie se prolonge un impact sera également observé sur les sociétés industrielles ayant des usines ou se fournissant en Chine. Afin de limiter les conséquences pour l’économie la banque centrale chinoise (injection de liquidités) et le gouvernement (baisse d’impôts, relance budgétaire) interviendront sûrement.

La gestion         

MonFinancier Epargne est en baisse de 0,59 %, tandis que son indice de référence perd 0,04 %. Au sein de la poche “arbitrage” nous avons allégé le fonds Eraam Premia dont les performances sont décevantes et renforcé BDL Durandal, bien plus performant. Nous avions vendu des calls CAC 40 en milieu de mois afin de couvrir le portefeuille. Ces calls ont été rachetés en fin de mois, suite à la nette baisse des marchés.

INFORMATIONS LÉGALES

Les informations présentées ci-dessus ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les frais de gestion sont inclus dans les performances. La valeur de l’investissement peut varier au gré des fluctuations du marché et l’investisseur peut perdre tout ou partie du montant de capital investi, les OPC n’étant pas garantis en capital. L’accès aux produits et services présentés ici peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays. Le traitement fiscal dépend de la situation de chacun. Les risques, les frais et la durée de placement recommandée des OPC présentés sont décrits dans les DICI (documents d’information clé pour l’investisseur) et les prospectus disponibles sur ce site internet. Le DICI doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.

Performances au

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    Documents

    VALEURS LIQUIDATIVES

    RAPPORTS

    RÉGLEMENTAIRE

    Caractéristiques

      • Code ISIN :
        FR0011136100
      • Classification :
        Diversifié
      • Durée placement recommandée :
        > 5 ans
      • Indicateur de référence :
        Eonia Capitalisé
      • Valorisation :
        Quotidienne
      • Devise de cotation :
        Euro
      • Date de création du fonds :
        24/02/2002
      • Eligible Assurance Vie :
        Oui (selon modalités)
      • Eligible PEA : Non
      • SRRI : 3
      • Dépositaire :
        CM-CIC Market Solutions
    • Valorisateur :
      CM-CIC Asset Management

    Gérants du fonds

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